17.4. Gestión de Riesgo y Beneficio en el trading

El Riesgo y el Beneficio en el trading están relacionados.

Si asumimos mucho Riesgo podemos tener mayor potencial de Ganancias, pero también a la contra podemos tener mayor potencial de Pérdidas e incluso quiebra financiera.

Los traders novatos arriesgan demasiado y ponen sus cuentas en jaque. Intentan enriquecerse muy rápidamente y no piensan en las pérdidas, eso no es muy inteligente y a la larga terminan dejando sus cuentas a 0.

Como traders necesitamos encontrar un balance entre el Riesgo que vamos a tomar y lo que esperamos ganar. Necesitamos gestionar no únicamente operar.

Tenemos que ser conscientes que vamos a necesitar de una estrategia para medir la probabilidad de éxito.

Relación Riesgo – Beneficio

La definimos como la relación entre el riesgo que vamos a correr al entrar en el mercado y la posibilidad de obtener un beneficio.

Estaría relacionado con la cantidad que se gana, al tener una operación positiva, frente la cantidad que se pierde cuando la estrategia sale mal y la frecuencia con la que ocurre.

1. Relación positiva Riesgo – Beneficio.

–          Cuando nos encontramos en esta situación vamos a ganar más por operación de lo que perderemos cuando cerremos con pérdidas.

–          A modo de ejemplo si ganamos de media 150€ y de pérdida 50€. Estaríamos frente una relación positiva, con una ecuación de riesgo-beneficio positiva.

–          Vamos a tener una relación de riesgo y beneficio positiva si ganamos más en una operación ganadora de lo que perdemos cuando la operación va mal.

–          Vamos a imaginar que tenemos una tasa de aciertos del 33,33%, por lo que vamos a ganar una de cada tres veces. Imagina que cuando ganamos lo hacemos con 200€ y cuando perdemos lo hacemos con 60€. El resultado en tres operaciones de media sería:   200€ – 60€ -60€ = 80€. Por lo que el resultado sería positivo.

–          En este caso pese a acertar menos del 50%,  aún así con un tasa baja de aciertos ganaríamos dinero.

–          Esto lo lograríamos a través de una relación Riesgo/Beneficio de 60€ / 200€ y acertando un 33,33% de las veces.

–          Si  en vez de los 200€ ganásemos 60€ con una tasa de aciertos del 33,33% los números cambiarían. Obtendríamos de media en tres operaciones: 60€ – 60€ – 60€ = -60€. Por lo que el resultado sería negativo.

–          Una relación positiva de riesgo / beneficio nos obliga a permanecer el tiempo suficiente para llegar a acumular en este caso 200€, ya conoces el dicho: deja correr los beneficios. Lo que no es tan conocido y debería serlo es el hecho de acortar las pérdidas antes de que quiebren tu cuenta.

2. Relación negativa Riesgo – Beneficio

–          Cuando nos encontramos en esta situación estaríamos dispuestos a perder más en una operación con minusvalías de lo que ganaríamos en una operación con beneficios.

–          A modo de ejemplo si ganamos de media 20€ y de pérdida 100€. Estaríamos frente a una relación negativa. Necesitaríamos 5 ganancias para poder compensar 1a pérdida.

–          Siguiendo con el ejemplo expuesto anteriormente vamos a suponer que tenemos una tasa de acierto del 66,66%, por lo que vamos a ganar dos de cada tres veces. Imagina que cuando ganamos lo hacemos con 20€ y cuando perdemos lo hacemos con 100€. El resultado en tres operaciones de media sería: 20€ + 20€ -100€ = -60€. Por lo que el resultado sería negativo.

–           En este caso pese a acertar más del 50%, aún así con una tasa alta de aciertos perderíamos dinero.

–          Esto lo lograríamos a través de una relación Riesgo/Beneficio de 100€/ 20€ y acertando un 66,66% de las veces.

–          Si en vez de los 20€ ganásemos 80€ con una tasa de aciertos del 66,66% los números cambiarían. Obtendríamos de media en tres operaciones: 80€ + 80€ – 100€ = 60€. Por lo que el resultado sería positivo.

¿Qué tipo de relación Riesgo – Beneficios es la adecuada?

–          Tenemos que buscar una relación positiva de Riesgo – Beneficio.

–          Una relación positiva de Riesgo – Beneficio nos va a dar la oportunidad de terminar alcanzando el éxito.

–          Una relación negativa de Riesgo – Beneficio  nos hará sentir bien, pues nos hará acertar casi con seguridad en más ocasiones pero casi nunca las ganancias no podrán compensar las pérdidas y terminaremos perdiendo dinero.

–          Los novatos tienen la necesidad psicológica de querer acertar mucho, les atrae esta idea. Pero la realidad es que no deberíamos de hacernos traders para sentirnos bien, deberíamos de hacernos traders para ganar dinero en el mercado y aumentar nuestra cuenta.